जम्मू-काश्मीरमध्ये दहशतवादी फंडिंगसाठी क्रिप्टोचा वापर? एजन्सी डिजिटल ‘हवाला’ नेटवर्कचा झेंडा; ते कसे कार्य करते

नवी दिल्ली: सुरक्षा एजन्सींनी अत्याधुनिक “क्रिप्टो हवाला” नेटवर्कला ध्वजांकित केले आहे ज्याचा वापर जम्मू आणि काश्मीरमध्ये न शोधता येणारा परदेशी निधी फंन करण्यासाठी देशाच्या आर्थिक सुरक्षा उपायांना बायपास करण्यासाठी केला जात आहे, ज्यामुळे चिंता व्यक्त केली गेली आहे की केंद्रशासित प्रदेशातील दहशतवादी कारवायांसाठी वित्तपुरवठा केला जात आहे, अधिकाऱ्यांनी रविवारी सांगितले.विकासामुळे सुरक्षा आस्थापनांना हाय अलर्टवर ठेवले आहे. अधिका-यांनी चेतावणी दिली की या सावली निधीचे उद्दिष्ट फुटीरतावादी घटकांना पुनरुज्जीवित करणे आणि प्रदेशात “देशविरोधी प्रचार” पुन्हा सुरू करणे आहे – अशा क्रियाकलाप ज्या पोलिस आणि केंद्रीय एजन्सींच्या सततच्या क्रॅकडाउननंतर मोठ्या प्रमाणात कमी केल्या गेल्या होत्या.नेटवर्क कसे कार्य करतेअधिकाऱ्यांच्या मते, ही डिजिटल आवृत्ती पारंपारिक “हवाला” प्रणालीचे प्रतिबिंब आहे, ज्यामध्ये नॉन-बँकिंग चॅनेलद्वारे पैसे पाठवले जातात. “क्रिप्टो हवाला” नेटवर्क संपूर्णपणे ग्रीडच्या बाहेर चालते, अनियंत्रित क्रिप्टोकरन्सीची अनामिकता वापरून आर्थिक माग मिटवते आणि देशांतर्गत अर्थव्यवस्थेत रोख रक्कम टाकते.

जम्मू आणि काश्मीर पोलिसांनी केंद्रीय सुरक्षा एजन्सींच्या समन्वयाने केलेल्या तपासात असे आढळून आले आहे की चीन, मलेशिया, म्यानमार आणि कंबोडिया या देशांतील हँडलर्स केंद्रशासित प्रदेशातील व्यक्तींना खाजगी क्रिप्टोकरन्सी वॉलेट तयार करण्याचे निर्देश देत होते. हे वॉलेट्स अनेकदा व्हर्च्युअल प्रायव्हेट नेटवर्क्स (VPNs) वापरून डिटेक्शन टाळण्यासाठी सेट केले जातात आणि सामान्यत: तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या (KYC) किंवा ओळख पडताळणीची आवश्यकता नसते.क्रिप्टो वॉलेट नोंदणी सुलभ करण्यासाठी अशी साधने वापरली जात असल्याच्या वाढत्या संकेतांदरम्यान जम्मू आणि काश्मीर पोलिसांनी खोऱ्यात VPN सेवांचा वापर निलंबित केला आहे. व्हीपीएन हे दहशतवादी तसेच फुटीरतावाद्यांना ओळखू नये यासाठी एक सुलभ साधन म्हणून पाहिले जाते.अधिका-यांनी पुढे सांगितले की, विदेशी हँडलर्स क्रिप्टोकरन्सी थेट या खाजगी वॉलेटमध्ये हस्तांतरित करतात, निधी स्थानिक नियंत्रणाखाली ठेवतात आणि ते कोणत्याही नियमन केलेल्या वित्तीय संस्थेद्वारे न पाठवता. वॉलेट धारक नंतर दिल्ली किंवा मुंबई सारख्या मोठ्या शहरांमध्ये प्रवास करतात, जेथे ते अनियंत्रित पीअर-टू-पीअर (P2P) व्यापाऱ्यांना भेटतात आणि क्रिप्टोकरन्सीला वाटाघाटीनुसार रोखीत रूपांतरित करतात.ही प्रक्रिया प्रभावीपणे “आर्थिक मार्ग खंडित करते,” परदेशी निधी स्थानिक अर्थव्यवस्थेत न शोधता येण्याजोगे रोख म्हणून प्रवेश करू देते, ते पुढे म्हणाले.‘खेचर खाती’ कशी धरतात कीनेटवर्क “खेचर” किंवा “पार्किंग” खात्यांच्या वापरावर अवलंबून आहे जे पैशाचा माग अस्पष्ट करण्यासाठी व्यवहारांना स्तर देतात. प्रणाली चालू ठेवण्यासाठी, सिंडिकेटने एक संरचित कमिशन यंत्रणा स्थापन केली आहे ज्या अंतर्गत अशा खातेधारकांना प्रति व्यवहार 0.8 ते 1.8 टक्के दरम्यान कमाई होते.ही खाती सामान्यत: कमिशनच्या वचनाद्वारे काढलेल्या सामान्य व्यक्तींची असतात आणि त्यांची भूमिका कमी-जोखीमची आहे, तात्पुरत्या पार्किंगच्या निधीपुरती मर्यादित असल्याचे आश्वासन दिले जाते. प्रत्यक्षात, खात्यांचे संपूर्ण नियंत्रण — नेट बँकिंग वापरकर्तानाव आणि संकेतशब्दांसह — ऑपरेटर्सकडे सुपूर्द केले जाते.एका ऑपरेटरला सहसा एका वेळी अनेक खाचर खात्यांमध्ये प्रवेश दिला जातो, बहुतेकदा 10 ते 30 खात्यांपर्यंत.“क्रिप्टो हवाला” च्या उदयाला ऑफ-एक्सचेंज ट्रेडिंगशी जोडलेले एक नवीन आव्हान म्हणून पाहिले जात आहे. “ग्रे मार्केट” मध्ये कार्य करून, अशी नेटवर्क नोंदणीकृत वित्तीय संस्थांना लागू होणाऱ्या अँटी-मनी लाँडरिंग नियमांना बायपास करण्यास सक्षम आहेत.(पीटीआय इनपुटसह)